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为有效遏制洗钱违法犯罪行为，提升社会公众的洗钱风险防范意识，引导社会公众理解和配合反洗钱工作，充分发挥反洗钱宣传在维护国家安全、防范金融风险和保障人民群众利益等方面的重要作用，2023年9月，长沙银行怀化分行开展“远离违法犯罪，警惕洗钱风险”反洗钱宣传月活动。

防范洗钱风险 守护幸福生活

为有效遏制洗钱违法犯罪行为，提升社会公众的洗钱风险防范意识，引导社会公众理解和配合反洗钱工作，充分发挥反洗钱宣传在维护国家安全、防范金融风险和保障人民群众利益等方面的重要作用，2023年9月，长沙银行怀化分行开展“远离违法犯罪，警惕洗钱风险”反洗钱宣传月活动。本次反洗钱宣传月活动为期一个月，该行结合自身特点，开展贴近社会公众日常金融活动的反洗钱宣传，普及金融基础知识、全面解读法律法规，清晰展现法律制度的重要意义和具体要求，重点向社会公众宣传配合尽职调查工作开展的目的与意义，营造落实反洗钱法律制度的舆论环境。

同时，该行围绕落实打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划，将反洗钱宣传与扫黑除恶、反恐、反腐、禁毒、打击地下钱庄、打击非法集资、打击电信网络诈骗和网络赌博等重点、专项工作有机结合，以案为鉴，广泛开展宣传，提高社会公众对洗钱及其上游违法犯罪活动的识别能力和防范意识。

“反洗钱是金融机构和每个公民应尽的义务，是我们共同的责任”在此长沙银行怀化分行提醒广大市民注意以下几点，远离违法犯罪，警惕洗钱风险：

1、开办业务时，出示真实有效身份证件

有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证，为避免他人盗用个人名义从而窃取个人财富,或是盗用个人名义进行洗钱等犯罪活动，开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时，须做到：出示有效身份证件或者其他身份证明文件，如实填写个人身份信息，配合金融机构现场核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式确认身份信息，回答金融机构工作人员的合理提问；如果不能出示真实有效身份证件或者其他身份证明文件，金融机构工作人员将不能为其办理相关业务。

2、存取大额现金时，请出示有效身份证件

凡是存入或取出5万元以上人民币或者等值1万美元以上外币时，金融机构须核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。这并非限制个人支配自己合法收入的权利，而是希望通过这样的措施，防止不法分子浑水摸鱼，保护资金安全，创造更安全，更有效的金融市场环境。

3、代人办理业务，代理人应出示代理人和被代理人的有效身份证件

金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份，当委托他人代为办理业务时，需要对代理关系进行合理的确认。特别提醒，当代理他人开立账户、购买金融产品、存取大额资金时，金融机构需要核对被代理人和代理人的有效身份证件。

4、身份证件到期更换的，请及时到金融机构更新相关信息

金融机构为身份真实有效的客户提供服务,对于身份证件已过有效期的、超过合理期限仍未更新的，金融机构可中止办理相关业务。

5、不要出租或出借自己的身份证件以及账户、银行卡和U盾

出租或出借自己的身份证件以及账户、银行卡和U盾，可能会产生以下后果：他人盗用您的名义从事非法活动；协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；您可能成为他人全融诈骗活动的“替罪羊”；您的诚信状况受到怀疑；您的声誉和信用记录因他人的不当行为而受损。

如广大市民在生活中碰到洗钱风险事件，请拨打中国反洗钱监测中心举报电话：010-88092000，举报传真：010-88091999，让我们共同努力，远离洗钱风险，守护美好幸福生活。

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